金融騙局：驚世詭計大揭密，寫給所有投資人的警示書

　　「投資人的記性，向來很差。」──羅曼．阿布拉莫維奇，俄羅斯億萬富豪
　　每一名詐欺犯的動機，絕不是「想要更多錢」這麼簡單。
　　到底是哪種人，有辦法獲得我們的信任，然後欺騙我們？
　　英國資深財經記者李奧．高夫透過分析過往經典詐騙故事，
　　幫助廣大投資人掀開騙子的假面具，避免誤入機關算盡的金錢陷阱。

　　儘管媒體每次都會在新的詐騙醜聞出現時，用震驚態度進行報導，
　　但金融騙局其實算不上罕見，甚至可說發生頻率非常頻繁。
　　為什麼這麼多名聲顯赫的人，會犯下規模極大的詐欺案件？

　　◎「在現今的監管架構下，想從事違法行為是絕對不可能做到的。」——伯納德．馬多夫
　　2009年因策畫650億美元的龐氏騙局，被判處150年有期徒刑。

　　◎「我們向來不違法。」——肯尼斯．雷伊，安隆公司執行長
　　2006年在等待判刑期間去世。

　　◎「我不會明知故犯，去詐騙。」——伯納德．艾博斯，世界通訊公司執行長
　　2005年7月因詐騙案，被判處25年有期徒刑。

　　◎「若這是龐氏騙局，我就下地獄。這絕不是。」——艾倫．史丹佛，史丹佛金融集團總裁2012年6月因主導70億美元的龐氏騙局，被判處110年有期徒刑。

　　◤金融業內的不當行為，很可能是系統性的，
　　而這些行為，就像黴菌一樣不斷蔓延生長。◢

　　事實上，金融服務業吸引太多貪婪又沒有道德觀念的人。
　　如果你已接觸投資領域一段時間，
　　就會發現或大或小的金融醜聞層出不窮，而托詞簡直令人難以置信。　　
　　本書用輕快詼諧的文筆，剖析過往數十年間曾發生過的重大投資詭計，
　　並試圖回答以下幾個關鍵問題：

　　•詐騙犯都是些什麼樣的人？
　　•你為什麼會上當受騙？
　　•騙子們為何會屢屢得手？
　　•為什麼市場繁榮時詐騙案反而更多？
　　•監管機關為何難以阻止詐騙發生？
　　•該如何識別讓人眼花繚亂、看起來很誘人的投資商品真偽？
　　•該如何保護自己，讓財產不會在眼皮底下慢慢被捲走？

　　在大型詐騙案中，受害者鮮少能夠把錢全額拿回來。
　　事實上，通常一．毛．錢．也．拿．不．回．來。
　　本書作者李奧．高夫，
　　是一位資深財經記者，與二十多本投資相關書籍的作者。
　　他提筆撰寫這本書，
　　試圖幫助投資人避免踏入看似美好的金錢陷阱（其實對投資不感興趣的人也同樣重要）。
　　在面對層出不窮、 日新月異的貪婪、背叛與謊言時，
　　每一個人都應學習如何有效保護辛苦累積的資產，
　　築起防範金融詐騙的第一道防火牆（在還來得及的時候）。

名人推薦

　　Jet Lee｜「Jet Lee的投資隨筆」粉絲團版主
　　朱楚文｜財經主持人／作家
　　安納金｜CFA美國特許金融分析師
　　雷浩斯｜價值投資者、財經作家

【推薦序】騙局、騙子以及你是怎麼被騙的？／Jet Lee
【推薦序】金融詐騙，無所不在／雷浩斯
【前    言】很不幸地，這都是真的
 
Part 1 永不消逝的金融騙局
Chapter 1 恐怖故事
貌似正經的伯納德．馬多夫
不認罪的艾倫．史丹佛
你怎知是投資大師，還是騙子
真正的主角
世界通訊醜聞
我們還能相信誰
 
Chapter 2 必須對市場有信心……
內線交易
套利者：伊凡．博斯基和丹尼斯．李維
飢渴的掠食者：羅伯特．韋斯科
格達費、卡斯楚與獨立建國
預防與矯正
 
Chapter 3 炫目的新投資和老套的舊把戲
龐氏騙局
拉高倒貨騙局
完美犯罪？
證交會對馬多夫的懷疑
與核心問題失之交臂
一群菜鳥負責調查詐騙老手
完美適應環境的寄生蟲
 
Part 2 識別詐騙者
Chapter 4 是鯊魚，還是瘋子？
有金融詐欺犯是病態人格者嗎？
病態人格者的弱點
容易滋生欺詐行為的情境
奈及利亞詐騙集團的特殊之處
評估受託方人格的可行性
 
Chapter 5 擋不住誘惑：艾倫．史丹佛的故事
境外法域
務實的南方佬
誠信的公司，正直的老闆
不斷吸金，核心團隊都非金融專業
滲透進一國的金融監管機關
不是銀行家，是開發商
證交會的縱容？
 
Chapter 6 巫術式管理：創造帳面利潤的金融騙術
奧林巴斯醜聞
驚動西方的日本公司醜聞
勃利．派克的崛起
迅速成長，代表有問題
用盲人的眼睛觀察玻璃
掀起政壇風暴
投資人對上商業巫師
 
Part 3我們為什麼活該被騙？
Chapter 7 投資罪行：相信假先知、為末世投資與貨幣幻覺
理財大師教你的，並非財務教育
勵志話語不是金融教育
等待世界末日的金蟲們
越南難民潮與德國惡性通膨
貨幣幻覺
為什麼有些人總是上當？
 
Chapter 8 系統中的道德風險
金融系統的道德風險，是詐欺
倫敦同業拆放利率醜聞
阿拉巴馬州傑佛遜郡詐欺案
從嚴防堵銀行業的無節制行為
 
Chapter 9 有漏洞的盡職調查
伯納德．馬多夫提供的服務
從來沒有一年賠錢？
書呆子哈利．馬可波羅的檢舉
關於基金與組合型基金
永遠都要重視盡職調查
 
Part 4 如何避免受騙？
Chapter 10 都叫基金，但長相不同
避險基金
寬鬆的避險基金法規
佰鈺集團避險基金詐騙案
投資人的超級王牌
避開避險基金詐騙
 
Chapter 11 做假帳：公司帳目的問題
法律的差異
從投資人角度看公司治理
公司帳目
瘋狂艾迪公司
明顯的違法行為，如何演變成詐騙
200萬滾成2000萬
安隆風暴
一步錯，步步錯
只是亡羊補牢，遠遠不夠
投資人與帳目
 
Chapter 12 更穩健的策略
對抗詐騙的第一道防線
分散投資的重要性
投資底線
資產配置
在投資叢林中保持理智
 
【後  記】下個牛市，騙子將捲土重來
 
延伸閱讀
 

作者簡介



李奧．高夫（Leo Gough）

　　英國財經記者、作家，曾擔任新興市場與科技類股相關的投資通訊刊物編輯，也是一位熱中投資的散戶投資人。

　　自從1997年開始便長年待在亞太地區，服務於知名投資銀行與管理顧問公司，如花旗銀行與A.T. Kearney。近年主要為一家位於中東的管理顧問公司工作。

　　著有《縱橫全球股市》《一次讀完25本投資經典》《怎麼知道這檔股票能賺錢？》（與《80/20法則》作者理查．柯克合著），以及已發行第五版的《股市到底怎麼運作》等二十多本財經投資相關作品。



譯者簡介



聞翊均

　　專職譯者。現居台南，熱愛文字、動物、電影。
　　擅長文學、科普、運動相關翻譯。　　
　　譯作有《黑色優勢》《華爾街不讓你知道的投資金律》《金融詛咒》等書。
　　andorawen@gmail.com