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ISBN： |
9789574385959 |
| 定价: |
NT480 |
| 售价: |
RM75.00 |
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优惠价:
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RM66.75 *
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作者：
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劉純生
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出版社： |
王貞
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出版日期：
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2021-04-21 |
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装订:
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平裝. 單色印刷. 424 页. 23. |
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井字分析的第一個作用，是對客戶財務世界的深度探索，從已知的訊息，觸及模糊的未來；它無法預測未來的準確模樣，卻能想辦法掌控未來。個人財務世界的底層，並不像它表面呈現出來的樣子，即使客戶自己，也難以窺視潛存的危機與機會，所以這並非顧問透過詢問（問卷）就能掌握的訊息，而是經過縝密的計算（分析），才能探得的線索，而這線索正是規劃未來的基礎。
井字分析的第二個作用，是對顧問所提的建議，進行評估，看方案是否可行、執行的成本與效益如何、有沒有副作用等等；同時亦能比較不同的解決方案，看何者更適合客戶的需求與負擔能力。
本書以分析為核心，延伸到財務規劃領域，不僅提供操作的方法，更希望討論背後的原理，規劃涉及更多的外部知識，所佔篇幅更多，但若無分析，規劃宛如無根之木，難以長成巨樹；而本書的規劃方法，是基於井字分析的統籌分配法，與某些專家依賴月度收支表的預算控制法，也有很大的不同。財務配置（能力）是井字分析的第三種作用。
本書特色
作者透過專業領域的豐富經驗，為財富這一複雜的概念提出條理分明的分析。
「讓財務規劃真正為買賣雙方創造利益，獲得雙贏。」 |
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目錄
自序
前言
第 1 章 財務管理概論
1-1 何謂財務管理
1-2 財務範疇
1-3 財務目標與需求
1-4 財務衡量的指標
1-5 財務決策
1-6 財務能力的評估
1-7 總結
第 2 章 財務雙翼：保險與投資
2-1 保險
2-2 投資
第 3 章 案例述評
3-0 案例分析
3-1 投資規劃
3-2 綜合規劃中的房產規劃
3-3 保險規劃
3-4 退休規劃
第 4 章 財務規劃
4-0 財務規劃的內涵
4-1 財務規劃的第一步：初步分析（原始狀況分析）
4-2 財務規劃的第二步：調整與配置資源
4-3 財務規劃的第三步：願景式目標與其策略
4-4 財務規劃的第四步：保險與退休規劃
4-5 結論
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作者簡介
劉純生
從事壽險第一線銷售工作超過30年，其中逾10年，以訓練顧問的身份，從事『財務分析』的教育與推廣。
曾與安泰人壽的訓練部合作，透過課程提升業務員財務規劃的能力。教育訓練是一生的興趣與志向之所在，而研究與著力最深的就是個人財務分析；觀察保險銷售產業數十年，保險的重要性，毋庸置疑，但如何規劃保單，卻始終缺乏堅實的基礎，對畢生工作的領域，總是期望它能更上層樓，若能拋磚引玉，引發產業對個人理財的關注，壽險老兵，凋零亦可無憾。 |
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