金融騙局：驚世詭計大揭密，寫給所有投資人的警示書


	「投資人的記性，向來很差。」──羅曼．阿布拉莫維奇，俄羅斯億萬富豪　　每一名詐欺犯的動機，絕不是「想要更多錢」這麼簡單。　　到底是哪種人，有辦法獲得我們的信任，然後欺騙我們？　　英國資深財經記者李奧．高夫透過分析過往經典詐騙故事，　　幫助廣大投資人掀開騙子的假面具，避免誤入機關算盡的金錢陷阱。　　儘管媒體每次都會在新的詐騙醜聞出現時，用震驚態度進行報導，　　但金融騙局其實算不上罕見，甚至可說發生頻率非常頻繁。　　為什麼這麼多名聲顯赫的人，會犯下規模極大的詐欺案件？　　◎「在現今的監管架構下，想從事違法行為是絕對不可能做到的。」——伯納德．馬多夫　　2009年因策畫650億美元的龐氏騙局，被判處150年有期徒刑。　　◎「我們向來不違法。」——肯尼斯．雷伊，安隆公司執行長　　2006年在等待判刑期間去世。　　◎「我不會明知故犯，去詐騙。」——伯納德．艾博斯，世界通訊公司執行長　　2005年7月因詐騙案，被判處25年有期徒刑。　　◎「若這是龐氏騙局，我就下地獄。這絕不是。」——艾倫．史丹佛，史丹佛金融集團總裁2012年6月因主導70億美元的龐氏騙局，被判處110年有期徒刑。　　◤金融業內的不當行為，很可能是系統性的，　　而這些行為，就像黴菌一樣不斷蔓延生長。◢ 　　事實上，金融服務業吸引太多貪婪又沒有道德觀念的人。　　如果你已接觸投資領域一段時間，　　就會發現或大或小的金融醜聞層出不窮，而托詞簡直令人難以置信。　　　　本書用輕快詼諧的文筆，剖析過往數十年間曾發生過的重大投資詭計，　　並試圖回答以下幾個關鍵問題：　　•詐騙犯都是些什麼樣的人？　　•你為什麼會上當受騙？　　•騙子們為何會屢屢得手？　　•為什麼市場繁榮時詐騙案反而更多？　　•監管機關為何難以阻止詐騙發生？　　•該如何識別讓人眼花繚亂、看起來很誘人的投資商品真偽？　　•該如何保護自己，讓財產不會在眼皮底下慢慢被捲走？　　在大型詐騙案中，受害者鮮少能夠把錢全額拿回來。　　事實上，通常一．毛．錢．也．拿．不．回．來。　　本書作者李奧．高夫，　　是一位資深財經記者，與二十多本投資相關書籍的作者。　　他提筆撰寫這本書，　　試圖幫助投資人避免踏入看似美好的金錢陷阱（其實對投資不感興趣的人也同樣重要）。　　在面對層出不窮、日新月異的貪婪、背叛與謊言時，　　每一個人都應學習如何有效保護辛苦累積的資產，　　築起防範金融詐騙的第一道防火牆（在還來得及的時候）。名人推薦　　Jet Lee｜「Jet Lee的投資隨筆」粉絲團版主　　朱楚文｜財經主持人／作家　　安納金｜CFA美國特許金融分析師　　雷浩斯｜價值投資者、財經作家


	目錄【推薦序】騙局、騙子以及你是怎麼被騙的？／Jet Lee 【推薦序】金融詐騙，無所不在／雷浩斯【前言】很不幸地，這都是真的 Part 1 永不消逝的金融騙局 Chapter 1 恐怖故事貌似正經的伯納德．馬多夫不認罪的艾倫．史丹佛你怎知是投資大師，還是騙子真正的主角世界通訊醜聞我們還能相信誰 Chapter 2 必須對市場有信心…… 內線交易套利者：伊凡．博斯基和丹尼斯．李維飢渴的掠食者：羅伯特．韋斯科格達費、卡斯楚與獨立建國預防與矯正 Chapter 3 炫目的新投資和老套的舊把戲龐氏騙局拉高倒貨騙局完美犯罪？證交會對馬多夫的懷疑與核心問題失之交臂一群菜鳥負責調查詐騙老手完美適應環境的寄生蟲 Part 2 識別詐騙者 Chapter 4 是鯊魚，還是瘋子？有金融詐欺犯是病態人格者嗎？病態人格者的弱點容易滋生欺詐行為的情境奈及利亞詐騙集團的特殊之處評估受託方人格的可行性 Chapter 5 擋不住誘惑：艾倫．史丹佛的故事境外法域務實的南方佬誠信的公司，正直的老闆不斷吸金，核心團隊都非金融專業滲透進一國的金融監管機關不是銀行家，是開發商證交會的縱容？ Chapter 6 巫術式管理：創造帳面利潤的金融騙術奧林巴斯醜聞驚動西方的日本公司醜聞勃利．派克的崛起迅速成長，代表有問題用盲人的眼睛觀察玻璃掀起政壇風暴投資人對上商業巫師 Part 3我們為什麼活該被騙？ Chapter 7 投資罪行：相信假先知、為末世投資與貨幣幻覺理財大師教你的，並非財務教育勵志話語不是金融教育等待世界末日的金蟲們越南難民潮與德國惡性通膨貨幣幻覺為什麼有些人總是上當？ Chapter 8 系統中的道德風險金融系統的道德風險，是詐欺倫敦同業拆放利率醜聞阿拉巴馬州傑佛遜郡詐欺案從嚴防堵銀行業的無節制行為 Chapter 9 有漏洞的盡職調查伯納德．馬多夫提供的服務從來沒有一年賠錢？書呆子哈利．馬可波羅的檢舉關於基金與組合型基金永遠都要重視盡職調查 Part 4 如何避免受騙？ Chapter 10 都叫基金，但長相不同避險基金寬鬆的避險基金法規佰鈺集團避險基金詐騙案投資人的超級王牌避開避險基金詐騙 Chapter 11 做假帳：公司帳目的問題法律的差異從投資人角度看公司治理公司帳目瘋狂艾迪公司明顯的違法行為，如何演變成詐騙 200萬滾成2000萬安隆風暴一步錯，步步錯只是亡羊補牢，遠遠不夠投資人與帳目 Chapter 12 更穩健的策略對抗詐騙的第一道防線分散投資的重要性投資底線資產配置在投資叢林中保持理智【後記】下個牛市，騙子將捲土重來延伸閱讀