金融AI稽核：行員挪用客戶帳戶資金預測查核(附試用教育版軟體90天使用權+教學演練資料)

　　◎挪用客戶資金風險預測稽核透過JCAATs AI稽核實例演練，落實消費者保護。

　　近年來，銀行員工挪用客戶帳戶資金的欺詐案件屢見不鮮。為因應這一挑戰，監理機構不僅發布了理專十誡並彙整異常樣態，更提倡金融機構掌握最新的人工智能稽核技術，以將稽核提升至事前防範和預測的層面。為了確保內控的三道防線真正堅固，必須轉變傳統而無效的稽核方式。透過自動化的稽核流程、數據分析和人工智能技術，金融機構能夠實現法遵科技 (RegTech)，確保遵循相關法令，尤其是消費者保護等法規。

　　本教材的目的在於介紹如何高效稽核銀行員工挪用客戶帳戶資金的情境。從基礎的電腦稽核技巧應用到進階的機器學習預測性稽核，以實務案例上機演練為主，深入淺出。我們致力於讓學員深入了解如何在稽核領域有效運用機器學習等人工智能技術。本教材由國際電腦稽核教育協會 (ICAEA) 認證，由專業稽核實務顧問群精心編寫，提供完整的實例演練資料。透過申請，學員可取得AI稽核軟體JCAATs 90天試用教育版使用權，並透過簡單的指令應用內建的機器學習演算法，實現風險預測性稽核。歡迎會計師、內部稽核、法遵、風控等各階管理者參與學習，提前預警與降低各項風險。
 

1.    舞弊三角形理論
2.    理專十誡查核實務要點
3.    行員挪用客戶款項實務案例與樣態
4.    JCAATs AI稽核軟體智能稽核功能架構
5.    指令實習：彙總Summarize、排序Sort、比對Join等指令使用
6.    機器學習(Machine Learning)應用簡介
7.    監督式機器學習指令實習:訓練Train (學習)與Predict(預測)
8.    AI智能稽核專案步驟與專案規劃
9.    實例上機演練一：客戶帳戶管理正確性查核
10.    實例上機演練二：久未往來帳戶異常交易活動查核
11.    實例上機演練三：高風險疑似帳戶洗錢查核
12.    實例上機演練四：行員挪用客戶帳戶異常查核
13.    實例上機演練五：行員挪用客戶帳戶AI預測查核
14.    JCAATs機器學習內建演算法應用說明：以K近鄰算法(KNN)為例
15.    機器學習稽核應用常見隱形錯誤與改善解決方法
16.    金融AI稽核：銀行業 AI稽核機器人實例演練

作者簡介



黃秀鳳 Sherry

　　現 任
　　傑克商業自動化股份有限公司 總經理
　　ICAEA國際電腦稽核教育協會 台灣分會 會長　
　　台灣研發經理管理人協會 秘書長

　　專業認證
　　國際ESG稽核師(ICEA)
　　國際ERP電腦稽核師(CEAP)
　　國際鑑識會計稽核師(CFAP)
　　國際內部稽核師(CIA) 全國第三名
　　中華民國內部稽核師
　　國際內控自評師(CCSA)
　　ISO 14064:2018 溫室氣體盤查主導稽核員
　　ISO 14067:2018碳足跡標準主導稽核員
　　ISO 27001:2022資訊安全主導稽核員
　　ICEAE國際電腦稽核教育協會認證講師
　　ACL Certified Trainer
　　ACL稽核分析師(ACDA)

　　學 歷
　　大同大學事業經營研究所碩士
　　主要經歷
　　超過500家企業電腦稽核或資訊專案導入經驗
　　中華民國內部稽核協會常務理事/專業發展委員會 主任委員
　　傑克公司 副總經理/專案經理
　　耐斯集團子公司 會計處長
　　光寶集團子公司 稽核副理
　　安侯建業會計師事務所 高等審計員