老年經濟安全與理財規劃

　　人生的每一天，從餐飲、通勤、買菜、逛街、找零、存錢、領錢、投資、保險、購屋、貸款、上下學、上下班與退休，每個環節都涉及理財。學會打理錢財，才能真正成為快樂生活的樂齡族。

 

　　本書為熟齡樂齡個人理財及退休規劃結合實用個案範例的工具書，可協助熟齡樂齡民眾迅速了解各種理財工具，並進一步為自己規劃更健康的的理財規劃、退休規劃及資產傳承規劃。

 

 

　　●樂齡理財 + 30篇實用個案：樂齡熟齡個人理財的最佳工具書。

 

　　●涵蓋多元理財商品：活存定存、股票、基金、信託、不動產、年金保險理財、長期照護、以房養老、借款與理債、ETF、REITS、SN、DCI、CDO。

 

　　●更適宜的退休年金規劃：結合退休年金規劃與健康保險要點與個案，帶領您擁有更健康更合身的退休規劃。

 

　　●財富傳承100分：結合保險、信託、遺贈稅規劃與遺囑範例與個案。

第一節 人口老化趨勢與老年經濟安全制度

第二節 個人理財規劃概念與流程

第三節 退休規劃與風險承受能力

第四節 借款須知與債務管理要點

第五節 個人理財與退休生活規劃個案

 

第一節 理財健診個案研討

第二節 常見老年金融詐騙手法

第三節 老年金融詐騙或內控弊端個案

第四節 模擬考題

 

第一節 老年安養信託與保險金信託要點

第二節 以房養老制度要點

第三節 信託規劃與稅賦規範

第四節 房屋交易流程與相關費用稅賦

 

第一節 股票投資要點與個案

第二節 共同基金投資要點與個案

第三節 其他理財工具要點

 

第一節 民法繼承規範要點與個案

第二節 遺贈稅法規範與節稅須知

第三節 遺囑撰寫須知與範例

 

第一節 老年經濟安全與退休金制度

第二節 國民年金保險制度要點

第三節 勞保年金老年給付制度要點

第四節 勞工退休金條例制度要點

第五節 年金保險與退休金規劃個案

 

第一節 個人年金保險與退休理財要點

第二節 健康保險與長期照顧保險要點

第三節 全民健保、長照2.0與全民長照保險

第四節 年金保險與健康保險個案

第五節 模擬考題

 

 

 

　　企管碩士、服務於金控公司與商業銀行

 

　　證照：人身保險代理人、銀行信託及內控內稽、證券高級營業員及就業服務等證照。

 

　　經驗：曾參與共同基金評選及連動型債券發行職務；並對於股票投資、基金投資、不動產投資、貸款申辦及年金保險商品設計等領域擁有近30年經驗。

 

 

　　中國天津南開大學經濟學博士(保險學專業)

　　逢甲大學保險學研究所碩士

 

　　經驗：曾任產壽險經紀人公司經理人、壽險公司行銷企劃經理、商業銀行部門副主管

 

　　證照：美國年金保險管理師、台灣壽險管理師、產壽險經紀人、產壽險代理人、信託管理、銀行內控、投信投顧、證券期貨證照、就業服務證照等二十餘張證照或資格。