財富傳承保單開發攻略：傳承工具全面剖析

　　想經營高資產族群客戶卻不得其門而入嗎？
　　傳統應酬、送年曆、筆記本的經營方式還有用嗎？
 
　　你該試試新方法了。
 
　　有別於市面上的法律普及書籍
　　本書不是法律學習的入門書或教科書
　　而是針對有志為客戶規劃保單需求的保險從業人員量身打造的「工具書」
　　沒有冗長複雜的法條、判例解說
　　只專注在讓你了解財富傳承有哪些議題須關注、有哪些工具可以使用
　　藉由分析利弊得失
　　進而創造客戶保單規劃需求
 
　　知其然，並知其所以然，才能讓你的服務面面俱到，贏得客戶芳心！

自序／i
 
第一章 通論──傳承工具及保險定位
第一節 知己知彼──客戶常見的傳承困擾 3
第二節 財富傳承工具總覽及概要 13
第三節 別再單打獨鬥了，組建專業團隊打「團體戰」才能贏得客戶信任 24
 
第二章 善用保險契約滿足客戶的資產傳承需求
第一節 傳統的傳承布局──遺囑、生前處分 31
第二節 合法節省稅捐的利器 52
第三節 傳愛不傳債，善用壽險，預留稅源及支出 87
第四節 富可以過三代──利用保險金分期給付避免子女浪擲千金 109
附論──保險具有「隱藏資產」、「阻絕債務」的功能嗎 113
 
第三章 實現規劃的必要手段──老年財產保護
第一節 客戶財產保護的需求 122
第二節 意定監護契約 126
第三節 預立醫療決定及醫療代理人制度 140
 
第四章 如何把賺錢金雞母交給下一代──為你的客戶提前布局企業傳承
第一節 案例與前言 149
第二節 股權預作規劃，以免兄弟鬩牆 154
第三節 用企業法律顧問、責任保險為企業建置雙重防火牆，將「金雞母」留給接班人 163
第四節 用雇主責任險、商業綜合責任保險為企業建置第二道防火牆 170

 

作者簡介



詹祐維律師

　　萬國法律事務所律師
　　國立臺灣大學法律學士
　　國立臺灣大學法學碩士
 
　　經歷：
　　臺中律師公會信託委員會委員
　　金融研訓院家族信託規劃顧問師
　　不動產經紀人考試及格
 
　　陳禾原律師
　　天策法律事務所主持律師
　　國立政治大學法律學士
　　國立政治大學法學碩士（財經法組）
 
　　經歷：
　　萬國法律事務所律師
　　富盈睿智—台北營運中心講師
　　鴻聯保險代理人股份有限公司講師
　　世新大學法學加強課程講師
　　台北市記帳業職業工會法律顧問
　　台北市記帳及報稅代理人公會法律顧問
　　金融研訓院家族信託規劃顧問師
 
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